Прокуратура города Петропавловска-Камчатского провела проверку по коллективному обращению жителей краевого центра, которые вложили личные средства в ООО «Аналитик Финанс».

Установлено, что основным видом деятельности компании являлось привлечение денежных средств физических лиц и их дальнейшее размещение третьим лицам. Вклады от населения принимались на более выгодных условиях, чем предлагали банковские организации города.

Так, согласно договору займа, при возврате средств вкладчикам компания обещала выплачивать от 7,5 до 21,5 процента годовых в зависимости от срока и суммы вклада. В случае автоматического продления договора на тот же срок ставка составляла от 2 до 10 процентов годовых. При досрочном истребовании вкладчиками своих средств ставка по вкладу составляла 2 процента годовых.

Одновременно организация размещала привлеченные средства от своего имени на условиях возвратности, платности и срочности, выступая уже в качестве займодавца.

Займы предоставлялись гражданам в незначительных размерах - до 30 тысяч рублей под 1,5 процента от суммы займа за каждый календарный день, то есть по ставке547,5 процентов годовых. В случае несвоевременного погашения долга заемщик должен уплатить 2 процента от суммы займа за каждый день просрочки.

В ходе ранее проведенной проверки прокуратура установила, что деятельность ООО «Аналитик Финанс» по выдаче кредитов за счет привлеченных средств на указанных условиях является незаконной.

Общество не является кредитной организацией, лицензией Банка России не обладает и не включено в реестр микрофинансовых организацией, не имеет лицензии на осуществление брокерской и дилерской деятельности.

На основании материалов прокурорской проверки, направленных в следственные органы в декабре 2014 года, возбуждено уголовное дело в отношении руководителя Общества Алексея Гуркина. В настоящее время он обвиняется в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере).

После возбуждения указанного уголовного дела, в начале июня 2015 года ООО «Аналитик Финанс» сменило наименование на ООО «Бук Славгородский и Головачко», а 3 ноября того же года решением Арбитражного суда Камчатского края организация с новым наименованием признана банкротом.

Однако о переименовании и банкротстве компании руководитель организации Алексей Гуркин вкладчиков не уведомлял. В период с мая по октябрь 2015 года он продолжал принимать от населения значительные вклады по договорам уже не существующей организации ООО «Аналитик Финанс», не предупреждая граждан, что организация является банкротом.

С теми же из вкладчиков, кто хотел забрать свои средства, Гуркин встречался лично, и ему удавалось убедить их продлить договор вклада на более выгодных условиях, для того, чтобы оставить средства в обороте компании.

Большинство вкладчиков - пенсионеры, вложившие под проценты все накопленные средства. Сумма ущерба, причиненного займодателям действиями Гуркина, составляет более 52 млн рублей.

Накануне, 31 марта 2016 года, материалы проверки направлены в следственные органы для решения вопроса о возбуждении в отношении Алексея Гуркина уголовного дела по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере). Самого руководителя бывшей компании «Аналитик Финанс» следственные органы объявили в розыск.

Дополнительно сообщаем, что в настоящее время на территории Камчатского края осуществляет деятельность ООО микрофинансовая организация «АНАЛИТИК ФИНАНС КАМЧАТКА». Данная компания зарегистрирована на Сахалине (г. Холмск), руководитель – Антон Гуркин (близкий родственник Алексея Гуркина). 

В отличие от ООО «Аналитик Финанс» организация ООО МФО «АНАЛИТИК ФИНАНС КАМЧАТКА» как микрофинансовая организация вправе выдавать займы в размере до 1 000 000 рублей и принимать вклады в размере от 1 500 000 рублей.

В отношении данной организации в настоящее время также проводится проверка.